ЕС следит за криптой
В августе 2022 года стало известно, что власти Евросоюза создадут новый регулирующий орган AMLA, которому поручат прямой надзор за криптовалютой и бизнесом вокруг нее. Об этом говорится в шестой директиве ЕС о противодействии отмыванию денег (AMLD6), пишет издание The Block. Таким образом, случится давно ожидаемое событие - в ЕС появится единый криптовалютный регулятор.
Еврокомиссия представила соответствующий законопроект еще 20 июля 2022 года. Ранее свою версию опубликовал Европейский совет. В издании считают, что создание AMLA, которое занимает центральное место в AMLD6, вызовет меньше всего разногласий. Внедрение, включая комплектование штатов, займет годы. В версиях Европейского совета и Еврокомиссии Управление по борьбе с отмыванием денег будет напрямую контролировать, по крайней мере, «высокорисковые» криптофирмы.
«Орган на уровне ЕС получит полномочия прямого надзора за определенными финансовыми учреждениями и косвенного надзора/координации других подобных организаций. Также он будет выполнять связующую роль в регулировании нефинансового сектора», пояснили в The Block.
Появление наднационального органа станет большим шагом вперед для ЕС. Предыдущие AMLD, особенно четвертая и пятая от 2015 и 2018 годов, устанавливали для стран-членов стандарты сбора и предоставления определенных данных, таких как информация о бенефициарном владении корпорациями. Сформированные реестры являются хорошим примером разрозненных нормативных актов. Даже среди стран, предоставляющих бесплатный доступ к корпоративной информации, данные сильно разнятся. Подобная непрозрачность, в частности, позволяла Binance несколько лет сообщать потенциальным клиентам о наличии одобрения регуляторов Мальты на предоставление криптовалютных услуг.
Также напомним, что Национальная комиссия по фондовому рынку Испании (CNMV) еще зимой 2022 года новые требования к связанной с цифровыми активами рекламе. Согласно документу, обязательной частью объявления стал дисклеймер с предупреждением о нерегулируемом статусе криптовалюты и риске потери средств. Сообщения также должны исключать вводящую в заблуждение информацию. Аналогичные требования власти предъявили к инфлюенсерам, у которых количество подписчиков превышает 100.000 человек. Они обязаны отчитываться в CNMV наравне с криптокомпаниями. За несоблюдение требований грозит штраф. Новые правила вступили в силу с февраля 2022 года.
В ноябре 2021 года футболист Андрес Иньеста опубликовал в соцсетях свои фотографии рядом с ноутбуком c логотипом криптобиржи Binance. На публикацию в Twitter отреагировала CNMV, предупредив спортсмена о рисках инвестиций в криптовалюты.
Еще один важная финансовая новость этого лета. Испания вводит временный налог для банков. Эта новость привела к массовой продаже акций крупных испанских банков частными лицами. Премьер-министр Испании Педро Санчес заявил, что временный банковский налог будет действовать в 2023 и 2024 годах, поскольку «крупные банки, поскольку они уже начинают извлекать выгоду от повышения процентных ставок». За счет этого налога испанские власти надеются собрать 1,5 миллиарда евро для борьбы с влиянием инфляции.
